新NISAで狙う「銀・プラチナ」ETFおすすめ6選｜割安なのはどっち？国内vs米国ETFを徹底解説

金（ゴールド）が高騰する今、なぜ「銀・プラチナ」が注目されるのか？

金価格の高騰が続くなか、なぜ今「銀」や「プラチナ」に関心が集まっているのでしょうか。その理由は、貴金属としての性質の違いと、現在の価格水準における「割安感」にあります。

金・銀・プラチナの決定的な違い（守り vs 攻め）

これら3つは同じ貴金属ですが、市場での役割は大きく異なります。

• 金（ゴールド）： 「通貨の代替」としての側面が強い資産です。不景気や戦争などの有事（リスク）に強く、資産を守る「安全資産」として買われます。
• 銀・プラチナ： 宝飾品としての顔も持ちますが、実は「産業用需要」がメインです。
  • 銀： スマートフォン、半導体、太陽光パネルなどの材料として不可欠。
  • プラチナ： 自動車の排ガス浄化触媒や、次世代エネルギー（水素関連）での利用が中心。

つまり、金が「守りの資産」であるのに対し、銀やプラチナは世界の景気や製造業の動向に左右されやすい「攻めの資産」という側面を持っています。景気が回復し、モノがたくさん作られる時期には、金以上の値上がりが期待できるケースがあります。

データで見る「割安感」の正体

投資家が注目しているのが、「金銀比価（ゴールド・シルバー・レシオ）」と呼ばれる指標です。これは「金1グラムの価格で、銀が何グラム買えるか」を示すもので、過去の経験則から割安・割高を判断する材料になります。

• 歴史的な平均値： おおよそ「1：60」前後と言われています（金1g ＝ 銀60g）。
• 近年の傾向： 「1：80」付近で推移することもあり、歴史的平均より数値が大きい（＝金に対して銀が安い）状態が続いています。

この数値が開いているほど「銀は金に対して割安である」と判断されやすく、修正局面（銀価格の上昇）を期待する資金が流入する要因の一つとなっています。プラチナも同様に、かつては金よりも高価でしたが、現在は金価格を下回る「逆転現象」が続いており、長期的な視点での割安感が指摘されています。

初心者はどっちを買うべき？「国内ETF」vs「米国ETF」徹底比較

銀やプラチナに投資する方法として、現物（コインや延べ棒）の購入は保管リスクや手数料が高く、初心者にはハードルが高めです。そこでおすすめなのが、証券口座で株式のように売買できる「ETF（上場投資信託）」です。

ETFには、日本の市場で買える「国内ETF」と、アメリカの市場で買う「米国ETF」の2種類があります。どちらを選ぶべきか、判断基準を整理します。

コストと手間の比較表

新NISA「成長投資枠」での使い勝手

新NISA制度下では、どちらも「成長投資枠」で購入可能です（つみたて投資枠は対象外）。

• 国内ETFのメリット：
  日本円のまま、1株単位（数千円〜）で気軽に購入できます。為替レートを気にしてドル転（円をドルに換える作業）をする必要がなく、管理画面もシンプルです。また、一部の証券会社では保有しているだけでポイントや金利がつく「貸株サービス」の対象になることがあります。
• 米国ETFのメリット：
  世界最大規模の純資産を持つ銘柄が多く、流動性（売りやすさ）が高いのが特徴です。また、保有期間中にかかる信託報酬（経費率）が国内ETFよりも低く設定されているケースが多く、長期保有でのコストメリットがあります。

【結論】初心者は「国内ETF」から
米国ETFの低コストは魅力ですが、為替手数料や確定申告（外国税額控除※）の手間、深夜の取引時間などを考慮すると、初心者にはハードルが高くなります。まずは「国内ETF」で、数千円からお試し感覚でスタートするのが、挫折しないための現実的な選択肢と言えます。

※NISA口座で米国ETFを購入した場合、売却益は非課税ですが、分配金（もしあれば）に対する米国現地課税（10%）は取り戻せません。銀・プラチナETFは分配金が出ないものが多いですが、仕組みの複雑さを避ける意味でも国内ETFが無難です。

【銀（シルバー）】新NISAで買えるおすすめETF 3選

銀は金に比べて単価が安く、少ない資金でも購入しやすいことから「庶民の金（ゴールド）」とも呼ばれます。しかし、市場規模が小さいため、わずかな資金流入・流出で価格が乱高下しやすい特徴があります。

国内ETF：1542 純銀上場信託（現物保管）

• 運用会社： 三菱UFJ信託銀行
• 信託報酬（税抜）： 0.50%以内
• 特徴：
  日本の投資家にとって最もスタンダードな選択肢です。このETFの最大の特徴は、国内の倉庫に「現物の銀」が保管されているという裏付けがある点です（現物拠出型）。
  「紙切れ（データ）だけになるのが怖い」という人にとって、物理的な裏付けがある安心感は大きなメリットです。流動性（売買のしやすさ）も国内銀ETFの中では比較的高く、最初の一歩として適しています。

国内ETF：1673 WisdomTree 銀上場投信

• 運用会社： WisdomTree（ウィズダムツリー）
• 信託報酬（税抜）： 0.49%程度
• 特徴：
  世界的なETF運用会社「ウィズダムツリー」が設計した商品の日本版です。為替ヘッジが行われないため、円安になれば評価額が上がり、円高になれば下がるという、為替の影響をダイレクトに受けます。
  1542（純銀上場信託）と比較して、信託報酬や市場価格の乖離（基準価額と実際の株価のズレ）を見ながら、より有利な方を選ぶという中級者向けの使い方が可能です。

米国ETF：SLV（iShares Silver Trust）

• 運用会社： BlackRock（ブラックロック）
• 経費率： 0.50%
• 特徴：
  世界最大級の資産規模を誇る銀ETFです。圧倒的な取引量があるため、「買いたい時に買えて、売りたい時に売れる」流動性の高さが魅力です。
  ただし、新NISAで購入する場合でも、ドルへの両替コストや、米国市場の時間帯（日本時間の深夜）に取引しなければならない手間が発生します。「資産規模が大きく、世界中で取引されている銘柄でないと不安」という人向けです。

【プラチナ】逆張りの好機？おすすめETF 3選

プラチナはかつて「金よりも高い貴金属」の代名詞でしたが、現在は金価格を大きく下回っています。主な要因は、ディーゼル車の排ガス浄化装置としての需要が減少したことですが、長期的には「水素社会（燃料電池車など）」での活用が期待されています。

「今は安いが、将来の産業構造の変化で化けるかもしれない」という逆張り視点で注目される銘柄です。

国内ETF：1541 純プラチナ上場信託

• 運用会社： 三菱UFJ信託銀行
• 信託報酬（税抜）： 0.50%以内
• 特徴：
  銀の「1542」と同様、三菱UFJ信託銀行が運用する国内の定番ETFです。こちらも日本の倉庫に現物のプラチナが保管されており、現物との交換（一定口数以上などの条件あり）も理論上可能です。
  新NISA口座で、数千円単位から気軽にプラチナ投資を始めたい場合、まず検討すべき銘柄です。

国内ETF：1674 WisdomTree プラチナ上場投信

• 運用会社： WisdomTree（ウィズダムツリー）
• 信託報酬（税抜）： 0.49%程度
• 特徴：
  こちらもウィズダムツリー社が運用するETFです。1541と同様に新NISA対象ですが、日々の出来高（取引量）が1541に比べて少ない傾向にあります。
  出来高が少ないと、自分が買いたい値段で注文が約定しないリスクがあるため、購入の際は「指値注文（値段を指定して買う）」を活用するなど、少し工夫が必要です。

米国ETF：PPLT（Aberdeen Standard Platinum Shares）

• 運用会社： Aberdeen（アバディーン）
• 経費率： 0.60%
• 特徴：
  米国市場で取引される代表的なプラチナETFです。ロンドンやチューリッヒの保管庫にある現物プラチナによって裏付けされています。
  経費率は0.60%と、他の米国ETF（S&P500連動型など）に比べるとやや高めです。国内ETF（1541）の方が信託報酬が低いケースもあるため、あえて米国ETFを選ぶ際は「ドル建て資産を持ちたい」という明確な目的がある場合に限られます。

投資前に知っておくべき「3つのデメリット・リスク」

「お得そうに見える」銀やプラチナですが、金にはない特有のリスクが存在します。大切なお金を減らさないために、必ず以下の3点を理解しておきましょう。

1. ジェットコースターのような価格変動

銀やプラチナの市場規模は、金に比べて非常に小さいのが特徴です。そのため、大口投資家の資金移動や、特定のニュース（産業需要の変化など）によって、価格が一気に乱高下することがあります。
「1ヶ月で20%上がったと思ったら、翌月には元に戻っていた」というような荒い値動き（ボラティリティ）も珍しくありません。安定を好む人にとっては、精神的な負担になる可能性があります。

2. 配当金（分配金）が出ない

株式投資の楽しみの一つに「配当金」がありますが、貴金属ETF（特に現物拠出型）は基本的に分配金を生み出しません。企業のように利益を上げて株主に還元するわけではないためです。
保有期間中は信託報酬（管理コスト）が引かれ続けるため、価格そのものが上がらなければ、じわじわと資産が目減りすることになります。「持っているだけでチャリンとお金が入る」投資ではない点に注意が必要です。

3. 不景気に弱い「景気敏感性」

前述の通り、銀とプラチナは産業用需要がメインです。そのため、世界的な不景気（リーマンショック級の危機など）が訪れた場合、金は「安全資産」として買われて上がりますが、銀とプラチナは「工業需要が減る」と見なされて、株価と一緒に暴落するリスクがあります。
「金と同じ貴金属だから安心」と思い込んでいると、いざという時に痛い目を見る可能性があります。

まとめ：ポートフォリオへの正しい組み込み方

銀やプラチナは、金にはない爆発力と産業的な将来性を持った魅力的な資産です。しかし、リスクも高いため、以下のルールを守って活用することをおすすめします。

資産全体の「5％」を上限に

家計を守るためのコア資産（全世界株式や債券、現金など）とは別に、あくまで「サテライト枠（遊び枠）」として扱いましょう。資産全体の5%程度であれば、仮に価格が暴落しても生活設計への影響は軽微です。「増えたらラッキー」程度の距離感が、長く続けるコツです。

新NISAの余り枠活用術

新NISAの成長投資枠（年間240万円）を使い切れない場合や、投資信託を買ったあとに数千円〜数万円の枠が余っているなら、国内ETF（1542や1541）を購入してみるのが良いでしょう。
1株数千円から買えるため、「お釣りを貯金箱に入れる」ような感覚で、少しずつ枚数を増やしていく楽しさがあります。